突然！传奇富翁戴志康投降，他的300亿在线贷款平台涉嫌非法集资

9月1日，上海市公安局浦东分局发布了关于“正大公司”一案调查处理的通知。上海证大文化创业发展有限公司下属的“楼彩宝”平台和“正大公司”（以下简称“正大公司”）“正大财富”公司涉嫌非法集资，设立基金池，挪用资金和其他非法活动，并且无法赎回。证大的法定代表人戴某康，总经理戴某新等人已投降。

事发前有预警。 8月12日，在香港上市的上海证大（075 5. HK）的P2P平台宣布将停止新业务。内部邮件宣布该员工的劳动合同提前终止，托管银行华瑞银行单方面决定于8月13日终止存托合作。

根据老蔡宝网站上披露的数据，截至今天，老蔡宝的累计交易额为31 3. 5亿元。截至2019年7月，该公司已累计借款3 8. 70,000名借款人和4 9. 96亿元人民币。

300亿在线贷款平台爆炸，涉嫌非法集资，实际控制人投降

9月1日，上海市公安局浦东分局报道了证大的信息，自2019年8月12日以来，有很多人报道称证大的“楼彩宝”平台和“正大“财富”涉嫌非法资金。 -提高，警察接受了它调查。同年8月29日，证大的法定代表人戴谋康和总经理戴谋新向警方投降，声称存在违反法律法规的行为，例如建立资金池，挪用资金等。公司运营过程中的资金。兑现。

据此，上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款为由，对“正大公司”进行了立案调查突然！传奇富翁戴志康投降，他的300亿在线贷款平台涉嫌非法集资，并对戴某康，戴某新等41名犯罪嫌疑人采取了刑事胁迫措施。涉及的资产。

根据调查，“正大公司”已通过在线财富管理平台“楼彩宝”（上海证大爱特金融信息服务有限公司），但未获得相关的国家金融资格许可。 “离线财富管理商店（上海证大拇指财富管理有限公司）非法吸收了未指定公众的存款。目前，此案正在进一步调查中。

警方提醒，本案投资者可以通过“上海市经侦违法集资案投资者信息登记平台”进行网上登记，也可以将身份证件及相关举报材料带到户籍所在地或公众地方。他们实际居住地的安全机构。注册。

通知还强调，上海证大投资咨询有限公司和“楼彩宝”平台均为“正大公司”下的外部借款平台，涉案资金均为该案涉案资金，有关借款人应当依法履行还款义务。即日起，上述平台借款人被要求将还款本金和利息汇至公安机关指定的账户，以退还涉案违法资金。如果没有及时还款，警方将依法追究。偿还贷款时，必须注明借款平台名称和借款人名称，并妥善保管有关凭单。

累计交易量超过300亿，五天前宣布不会消失

根据公开信息，老蔡宝由上海证大爱特金融信息服务有限公司经营，该公司成立于2014年1月，总部位于上海，注册资本为2942万元。实际支付已经完成，其控股股东是证大，证大的实际控制人是戴志康，戴正康持有证大的80％的股份。

2017年4月，上海华瑞银行成为老财宝基金的存托银行。该银行还入围了第一批于2018年9月20日通过评估的存款银行。

2019年8月12日，托管银行华瑞银行单方面终止了合作，老蔡宝财务数据的信誉也受到质疑。根据老财宝2018年财务报告，去年老财宝的年收入为2. 58亿元，同比增长13 4. 94％； 2018年度净利润为116 3. 230,000元，与2017年相比减少了4 3. 43％。截至今日，该网站显示该平台的累计交易金额为31 3. 5亿元。根据2019年7月的运营数据，该平台的贷款余额为4 9. 96亿元，累计贷方为3 3. 500万。借款人为3 8. 70,000，但贷款逾期率为0。

今年8月12日，老蔡宝发布公告，宣布将停止新业务，充值和信用转移服务。自新业务暂停以来，老蔡宝启动了一项良性退出计划。同一天，证大财富的子公司上海证大（全名：上海证大投资咨询有限公司）也向全体员工发送了一封电子邮件，称该公司将暂停所有新的贷款业务并终止劳动合同。的所有员工。